200 Bin TL Üzeri Para Transferlerinde Açıklama Zorunluluğu Ertelendi
Başlıklar
Yüksek Tutarlar İçin Yeni Kural Askıya Alındı
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK), 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerine açıklama zorunluluğu getirmeyi hedefleyen düzenlemesi ertelendi. Yeni yılda başlaması beklenen uygulamanın, kapsamı ve teknik detayları üzerinde yeniden çalışma yapılacağı belirtildi.
Düzenleme hayata geçseydi; EFT, havale ve nakit işlemlerinde işlem yapan kişilerden, gönderim nedeni ile paranın kaynağına dair bilgilerin açık şekilde beyan edilmesi istenecekti.
Kademeli Beyan Sistemi Planlanıyordu
Hazırlanan taslakta, işlem tutarına göre kademeli bir beyan sistemi öngörülüyordu. Buna göre;
-
200 bin TL ve üzerindeki transferlerde açıklamalı beyan,
-
2 milyon TL’yi aşan işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu”,
-
20 milyon TL üzerindeki transferlerde ise detaylı açıklamalar ve dayanak belgeler zorunlu hale gelecekti. Bu kapsamda bankacılık ve finans sisteminde yüksek tutarlı işlemlerin daha yakından izlenmesi amaçlanıyordu.
Uygulama Neden Ertelendi?
Edinilen bilgilere göre, düzenlemenin yürürlüğe girmesiyle birlikte oluşabilecek uygulama sorunları, teknik altyapı ve vatandaşların bilgilendirilmesi konularında ek çalışmalara ihtiyaç duyuldu. Bu nedenle 1 Ocak tarihi itibarıyla başlaması beklenen uygulama ileri bir tarihe ertelendi. Yetkililer, yeni düzenlemenin ne zaman yürürlüğe gireceğine ilişkin net bir tarih paylaşmazken, çalışmaların tamamlanmasının ardından kamuoyuna yeniden duyuru yapılacağını ifade etti.
Amaç: Mali Şeffaflık ve İzlenebilirlik
MASAK tarafından hazırlanan düzenlemenin temel hedefinin;
-
suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi,
-
terörizmin finansmanıyla mücadele,
-
yüksek tutarlı para hareketlerinde izlenebilirliğin artırılması olduğu vurgulandı. Uygulamanın hayata geçirilmesiyle, elektronik para transferleri ve nakit işlemlerinin daha şeffaf hale getirilmesi amaçlanıyor.