Para Transferlerinde Yeni Zorunluluk 15 Mart’ta Yürürlüğe Giriyor
Bankacılık işlemlerinde önemli bir değişiklik için geri sayım başladı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni düzenleme, 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girecek.
Yeni uygulama, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf izlenmesini sağlayacak ve kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal işlemlerle mücadeleyi güçlendirecek.
Başlıklar
400 Bin TL Üzerinde Açıklama Zorunluluğu
İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde, gün içinde tek seferde veya parça parça toplamı 400 bin TL’yi aşan işlemlerde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama girmesi zorunlu olacak. Açıklama kısmı boş veya yetersiz olan işlemler bankalar tarafından onaylanmayabilir.
Yeni İşlem Kategorileri
Transfer açıklamalarında paranın gönderilme amacı açık şekilde belirtilmek zorunda olacak. İşlem kategorileri arasında şunlar yer alıyor:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçilen işlemlerde bankalar ek açıklama talep edebilecek.
2 Milyon ve 20 Milyon TL Arasındaki İşlemler
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması gerekiyor. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Yeterli açıklama girilmemesi durumunda işlem gerçekleştirilmeyebilir.
“Kiralık Hesap” Uygulamasına Karşı Önlem
Uzmanlar, düzenlemenin hedeflerinden birinin kiralık banka hesabı uygulamasını engellemek olduğunu belirtiyor. Bazı kişiler hesaplarını başkalarına kullandırarak dolandırıcılık veya yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasına sebep olabiliyor. Yeni sistemle, olağan dışı ve yüksek tutarlı işlemler için erken uyarı mekanizması devreye girecek.
Yetkililer, bu tür hesapların dolandırıcılık, kara para aklama veya yasa dışı bahis gibi faaliyetlerde kullanılması durumunda hesap sahiplerinin adli soruşturma, bloke ve hapis cezası gibi yaptırımlarla karşılaşabileceğini vurguluyor.